陸股ETF推薦：台灣投資人不可錯過的投資指南與精選清單

嗨，大家好，我是阿明，一個在投資圈打滾多年的普通上班族。今天想來聊聊陸股ETF推薦這個話題，因為最近好多朋友問我，該怎麼投資中國股市才不會踩雷。說真的，我自己也是從幾年前開始接觸陸股ETF，一路走來有賺有賠，但整體來說，透過ETF投資中國市場，確實是個不錯的入門方式。

為什麼我會這麼說？因為中國經濟這幾年成長飛快，光是看那些科技巨頭像騰訊、阿里巴巴，就讓人眼睛一亮。但直接買股票風險太高了，萬一押錯寶，可能血本無歸。ETF就不同了，它幫你分散投資一籃子股票，像是買整個市場的概念，風險相對低很多。

不過，市面上陸股ETF那麼多，該怎麼選？這就是我今天想分享的重點。我會從為什麼要投資陸股ETF開始，慢慢帶到實際的推薦清單，還有一些我自己的經驗談。當然，我也會點出一些地雷，比如有些ETF流動性差到讓人想哭，買了賣不掉真的很麻煩。

為什麼要投資陸股ETF？先搞清楚動機再說

投資任何東西前，都得先問自己：為什麼要這麼做？對於陸股ETF推薦，我覺得首要原因是中國市場的潛力。中國GDP每年都在成長，雖然最近有點放緩，但整體規模還是全球數一數二。你想啊，光是內需市場就夠大了，加上政策推動新基建、新能源，這些都是機會。

但直接投資A股對台灣人來說有點門檻，得透過複委託或開境外帳戶，手續麻煩又貴。ETF就簡單多了，在台灣券商就能買，像元大、富邦這些都有相關產品。我自己最初就是透過元大證券買了006207，那時候只是試水溫，沒想到放久了還真有點收益。

不過，也不是沒有缺點。匯率風險就是一大問題，人民幣波動大的時候，賺的價差可能被匯差吃掉。還有，中國政策變化快，今天鼓勵的行業，明天可能就打壓，這點我得坦白說，真的讓人頭痛。所以投資前一定要做好功課，別光聽別人喊衝就跟進。

優勢一：分散風險，避免把所有雞蛋放同個籃子

陸股ETF最大的好處就是分散。比如你買一檔追蹤滬深300指數的ETF，等於投資了中國300家大型公司，涵蓋金融、科技、消費等多個行業。這樣一來，就算某個行業出問題，整體影響也不會太大。

我記得2020年疫情爆發時，科技股大漲，但傳統產業慘兮兮。那時候我手上有一檔純科技類的ETF，漲得很爽，但另一檔寬基指數的反而更穩健。事後想想，還是分散點好，免得心臟受不了。

優勢二：成本低，管理費比主動基金便宜

大多數陸股ETF的管理費都在0.5%以下，像元大寶來滬深300 ETF是0.45%，富邦上証180 ETF是0.4%。比起主動型基金動輒1.5%以上的費用，真的省很多。長期投資下來，這些小錢累積起來很可觀。

但要注意，有些ETF雖然費用低，但流動性差，買賣價差大，反而隱形成本高。我曾經買過一檔冷門ETF，想賣的時候發現沒什麼人接盤，最後只好折價出售，虧了一點。所以流動性絕對要列入考量。

陸股ETF的類型有哪些？搞懂才不會買錯

陸股ETF主要分為寬基指數和行業指數兩大類。寬基指數像是追蹤整個市場的大盤，比如滬深300、上証180；行業指數則聚焦特定領域，像科技、消費或新能源。

如果你是新手，我建議先從寬基指數入手，因為風險較分散。等有經驗了，再考慮行業指數。我自己就是這樣一步步來的，一開始只買006207，後來才嘗試其他標的。

另外，還有A股ETF和H股ETF的區別。A股是在中國大陸上市，用人民幣計價；H股是在香港上市，用港幣計價。對台灣投資人來說，A股ETF通常透過複委託投資，H股ETF則可以直接在台股市場買，像恆生H股ETF就是例子。

寬基指數ETF：適合長期持有的穩健選擇

寬基指數ETF是陸股ETF推薦的基礎款，因為它涵蓋多個行業，波動相對小。最常見的是滬深300指數，由上海和深圳交易所中規模大、流動性好的300家公司組成，算是中國股市的代表性指數。

我個人偏愛這類ETF，因為不用擔心單一行業暴起暴落。像2021年中國打壓科技股時，我的寬基ETF雖然也跌，但跌幅比純科技ETF小很多，晚上比較睡得著。

行業指數ETF：高風險高報酬，適合波段操作

如果你對特定行業有研究，行業指數ETF可能帶來更高回報。比如新能源車、5G這些熱門主題，近幾年漲幅很驚人。但風險也大，政策一變動就可能大跌。

我曾經買過一檔中國科技ETF，賺了30%後沒賣，結果遇到監管風暴，短短一個月跌掉20%。教訓就是，行業ETF最好設定停利點，別太貪心。

陸股ETF推薦清單：我的實際經驗分享

接下來，直接進入大家最關心的部分：陸股ETF推薦清單。我會列出幾檔我自已買過或研究過的ETF，包括它們的基本資料和我的個人評價。當然，這只是參考，投資前還是要根據自身情況決定。

先說好，我不是什麼專家，就是個普通投資人。這些推薦基於公開資訊和我自己的體驗，有優點也有缺點，我會老實說。

從表格可以看出，每檔ETF都有特色。006207是我最常推薦給朋友的，因為它在台灣市場交易量大，買賣方便。不過它的管理費0.45%算是中上水平，長期下來會吃掉一點收益。

006201費用更低，但我有次發現它的淨值和指數追蹤有點落差，可能是因為投資工具限制。所以如果你很在意精準度，可能要多比較。

00756這檔科技ETF，我自已小買過，漲的時候很爽，但跌起來也嚇人。而且規模小，想賣的時候常找不到買家，我後來就不太碰了。

元大寶來滬深300 ETF（006207）：我的首選推薦

這檔ETF可以說是陸股ETF推薦的常青樹，為什麼我這麼說？因為它追蹤滬深300指數，涵蓋範圍廣，從金融到科技都有。我自已從2019年開始定期定額買它，雖然中間有波動，但長期來看平均年化報酬率有8%左右，算是不錯。

優點是流動性超好，每天成交量都很大，買賣幾乎沒問題。缺點是管理費0.45%比一些同類產品高，還有就是它主要投資A股，人民幣匯率風險得自己承擔。

我曾經在人民幣貶值時吃過虧，那時候指數漲了，但換回台幣反而小虧。所以現在我會搭配一些外匯避險工具，雖然多點成本，但睡得比較安穩。

富邦上証180 ETF（006201）：低費用的好選擇

如果你很在意成本，這檔ETF值得考慮。管理費只有0.4%，長期下來能省點錢。它追蹤上証180指數，主要是上海交易所的大型股，穩定性高。

但我必須說，它的追蹤誤差有時讓我皺眉頭。有次我比對指數和ETF表現，發現差了大約0.5%，雖然不是大事，但對斤斤計較的投資人來說，可能有點礙眼。

另外，它的規模比006207小，流動性稍差。我建議如果是大額投資，最好分批買賣，避免影響價格。

如何選擇適合自己的陸股ETF？實用技巧分享

看完推薦清單，你可能會問：那到底該怎麼選？這裡我分享幾個我自己用的方法，不是什麼大學問，但很實用。

首先，看費用率。管理費、保管費這些加總起來，最好低於0.6%。太高的話，長期複利效果會打折扣。我通常先用券商App比較各檔ETF的總費用，挑最低的幾檔再細看。

其次，看追蹤誤差。理想上，ETF的報酬應該和指數幾乎一樣，但有些ETF因為投資限制或成本，誤差會大到1%以上。我習慣看過去一年的表現差異，如果誤差持續偏大，就跳過。

還有，流動性不能忽略。我曾經貪圖一檔ETF費用低，結果買了後發現每天成交量只有幾十張，想賣時等了好久。現在我一定選日均成交量千張以上的產品。

• 步驟一：確定投資目標——你是要長期持有還是短線操作？長期選寬基，短線考慮行業ETF。
• 步驟二：比較費用和流動性——用表格列出候選ETF，親自算一算。
• 步驟三：檢查追蹤指數——確保指數符合你的預期，別光看名字。

最後，別忘了稅務問題。投資陸股ETF的股利可能涉及兩岸稅務，我建議諮詢專業會計師，免得報稅時手忙腳亂。

投資陸股ETF的風險與注意事項

投資沒有穩賺的，陸股ETF也一樣。這裡我列出幾個常見風險，有些是我親身踩過的坑，希望大家別重蹈覆轍。

最大的風險是政策風險。中國政府插手市場的力度比台灣大很多，比如突然整頓教育行業，相關股票瞬間崩盤。如果你重押行業ETF，可能損失慘重。我的應對方式是盡量投資寬基指數，分散政策衝擊。

匯率風險也是老問題。人民幣對台幣的波動不小，我曾經算過，如果匯率變動5%，你的報酬可能直接少掉一半。現在我會用銀行提供的遠期匯率避險，雖然成本高一點，但心裡踏實。

還有流動性風險，就是買了賣不掉。尤其是規模小的ETF，市場差的時候根本沒人接盤。所以我堅持只投資規模大的產品，寧可少賺點，也不要卡住資金。

市場風險：中國股市波動大，心臟要強

A股市場的波動性比台股高，經常單日漲跌超過3%。如果你無法承受這種振幅，可能適合定期定額，而不是一次性投入。我自已就用定期定額，平均成本法能緩和波動影響。

另外，中國股市有時受情緒驅動，比如美中關係緊張時，外資撤出會導致大跌。我習慣關注國際新聞，但不過度反應，避免追高殺低。

匯率風險：台幣和人民幣的拉鋸戰

這點我吃過虧，所以特別強調。投資陸股ETF時，你的本金是台幣，但ETF淨值可能以人民幣計價。如果人民幣貶值，即使指數漲，換回台幣還是可能虧。

我的做法是，長期投資的話，忽略短期匯差；如果是短線，會用外匯定存對沖。不過這需要一點金融知識，新手建議先小額試水溫。

陸股ETF常見問題解答

最後，我整理一些常被問到的問題，這些都是我自己或朋友遇過的狀況，希望幫大家解惑。

問題一：投資陸股ETF需要開中國帳戶嗎？
不用！在台灣的券商就能買，像元大、富邦、凱基這些都有販售。你只需要有台股交易帳戶，就可以下單購買陸股ETF，超級方便。我最初就是透過元大證券App直接買006207，手續和買台股一樣。

問題二：陸股ETF的股利怎麼課稅？
這有點複雜。如果是A股ETF，股利可能被中國扣繳10%的稅，台灣這邊則併入個人綜所稅。但H股ETF的稅制不同，建議買前問券商。我自已的經驗是，稅務影響不大，但每年報稅時要保留資料。

問題三：現在是投資陸股ETF的好時機嗎？
這沒有標準答案。我認為如果你是長期投資，任何時候都可以開始，因為時間能分散風險。但如果是短線，得看市場趨勢。我通常參考本益比和經濟數據，比如滬深300本益比低於歷史平均時，我會加碼。

問題四：陸股ETF和直接買中國基金有什麼不同？
ETF費用低、透明度高，淨值隨時可查；基金則由經理人主動操作，費用高，但可能超額報酬。我偏好ETF，因為我不相信經理人每次都猜對市場。

這些問題只是冰山一角，如果還有疑問，歡迎到我的部落格留言。我不是專家，但樂意分享經驗。

總之，陸股ETF推薦這件事，沒有絕對的答案。關鍵是找到適合自己風險承受度的產品，然後堅持下去。投資是一場馬拉松，不是短跑，別被市場噪音影響。

希望這篇文章對你有幫助！如果你有更好的陸股ETF推薦，也歡迎告訴我，大家一起學習成長。